Частые вопросы о предварительной оценке, доходности, о рисках, с которыми можно столкнуться:
Мы сформировали основные ответы и приведем их ниже в таблице с приложением примеров расчётов, некоторых видов недвижимости. Инвестиции в недвижимость считаются самыми надежными, тем более инвестиции в европейскую недвижимость и в недвижимость Испании, в частности, однако инвестору необходимо знать возможные сценарии рентабельности и развития.
Примерный расчет инвестиции в недвижимость до 100 000 евро:
Примерный расчет инвестиции в недвижимость до 100 000 евро
(с ипотекой)
с ремонтом
косметика
без ремонта
Наименование
Сумма, евро
Сумма, евро
Сумма, евро
Стоимость квартиры
79000
68000
51000
Официальная стоимость
79000
68000
51000
Финансирование банком (70%)
55000
47000
35000
Первоначальный взнос (30%)
24000
21000
16000
Расходы, связанные с ипотекой:
Единоразовая комиссия банка за открытие ипотечного кредита
980
980
980
Перевод документов на испанский язык (при необходимости)
Оценка квартиры
252
252
252
Проверка регистрационных документов
25
25
25
Страховка квартиры на первый год
250
250
250
Расходы, связанные с покупкой квартиры:
Налог на покупку (10%)
7900
6800
5100
Услуги нотариуса
800
800
800
Услуги Реестра недвижимости
350
350
350
Услуги бухгалтерии банка на регистрационные действия
411
411
411
Банковский чек
190
163
120
итого сумма покупки:
35158
31031
24288
ремонт недвижимости
0
9000
25000
итого сумма покупки с ремонтом:
35158
40031
49288
Оформление и запуск:
услуга оформления ипотеки (для клиентов компании скидка 99%)
1
1
1
вода, свет, comunidad и интернет
650
650
650
туристическая лицензия
900
900
900
итого офомление и запуск:
1551
1551
1551
ИТОГО общая сумма:
36709
41582
50839
Примерный ежемесячный платёж за ипотеку
378
327
252
Индивидуальное проживание *
Сумма инвестиции
36709
41581,5
50839
годовой доход всего
900
900
900
годовые расходы всего
6215
5611
4705
комиссия за управление
0
0
0
платежи за ипотеку
4530
3926
3020
налоги на имущество
170
170
170
налог на мусор
48
48
48
comunidad
240
240
240
страховка
180
180
180
электроэнергия
525
525
525
вода
126
126
126
интернет
396
396
396
расходны материалы
0
0
0
ремонтные работы
0
0
0
Издержки годовые
-5315
-4711
-3805
Ежемесячная потребность
-443
-393
-317
Капитализация недвижимости % в год
4,3
4,3
4,3
Процент с учетом капитализации
4,3
4,3
4,3
Учитывая компенсацию от части платежа за ипотеку (от 20-ти лет) **
2750
2350
1750
Годовая прибыль общая
-2565
-2361
-2055
Годовая рентабельность в % общая
-6,99
-5,68
-4,04
С 20-го года ежегодная рентабельность без платежей за ипотеку в % ***
-2
-2
-2
* Индивидуальное проживание — интересно для собственников, которые решили на постоянной основе остановиться в Испании и наслаждаться всеми прелестями данного Королевства.
Краткосрочная аренда *
Сумма инвестиции
36709
41582
50839
годовой доход всего
14700
14700
14700
годовые расходы всего
11755
11151
10245
комиссия за управление
4851
4851
4851
платежи за ипотеку
4530
3926
3020
налоги на имущество
170
170
170
налог на мусор
48
48
48
comunidad
240
240
240
страховка
180
180
180
электроэнергия
750
750
750
вода
180
180
180
интернет
396
396
396
расходны материалы
300
300
300
ремонтные работы
110
110
110
Годовая прибыль
2945
3549
4455
Годовая рентабельность в %
8,02
8,54
8,76
Капитализация недвижимости % в год
4,3
4,3
4,3
Процент с учетом капитализации
12,32
12,84
13,06
Учитывая компенсацию от части платежа за ипотеку (от 20-ти лет) **
2750
2350
1750
Годовая прибыль общая
5695
5899
6205
Годовая рентабельность в % общая
15,51
14,19
12,21
С 20-го года ежегодная рентабельность без платежей за ипотеку в % ***
20
18
15
* Краткосрочная аренда — альтернатива гостиничному номеру. Используется туристами на короткий промежуток времени, так же возможность приезда собственника в соотвествии с календарем бронирования.
Cезонная аренда *
Сумма инвестиции
36709
41582
50839
годовой доход всего (9 месяцев аренда)
8269
8325
8325
годовые расходы всего (12 месяцев)
8012
7416
6510
комиссия за управление
1240
1249
1249
платежи за ипотеку
4530
3926
3020
налоги на имущество
170
170
170
налог на мусор
48
48
48
comunidad
240
240
240
страховка
180
180
180
электроэнергия
675
675
675
вода
162
162
162
интернет
356,4
356,4
356,4
расходны материалы
300
300
300
ремонтные работы
110
110
110
Первая годовая прибыль
257
909
1815
Годовая рентабельность в %
0,70
2,19
3,57
Капитализация недвижимости % в год
4,3
4,3
4,3
Процент с учетом капитализации
5,00
6,49
7,87
Учитывая компенсацию от части платежа за ипотеку (от 20-ти лет) **
2750
2350
1750
Годовая прибыль общая
3007
3259
3565
Годовая рентабельность в % общая
8,19
7,84
7,01
С 20-го года ежегодная рентабельность без платежей за ипотеку в %
13
12
10
* Cезонная аренда — это достаточно распространённый вид аренды,в результате собственник сам определяет когда он будет использовать недвижимость для себя, а в оставшееся время апартамент выставляется на аренду, таким образом практически покрывая издержки объекта за полный год.
Долгосрочная аренда *
Сумма инвестиции
36709
41582
50839
годовой доход всего
7980
7980
7980
годовые расходы всего
5567
4963
4057
комиссия за управление
399
399
399
платежи за ипотеку
4530
3926
3020
налоги на имущество
170
170
170
налог на мусор
48
48
48
comunidad
240
240
240
страховка
180
180
180
электроэнергия
0
0
0
вода
0
0
0
интернет
0
0
0
расходны материалы
0
0
0
ремонтные работы
0
0
0
Первая годовая прибыль
2413
3017
3923
Годовая рентабельность в %
6,57
7,26
7,72
Капитализация недвижимости % в год
4,3
4,3
4,3
Процент с учетом капитализации
10,87
11,56
12,02
Учитывая компенсацию от части платежа за ипотеку (от 20-ти лет) **
2750
2350
1750
Годовая прибыль общая
5163
5367
5673
Годовая рентабельность в % общая
14,06
12,91
11,16
С 20-го года ежегодная рентабельность без платежей за ипотеку в %
19
17
14
* Долгосрочная аренда — решение подходит тем, кто настроен на стабильные финансовые поступления. Сдав квартиру на год и более, можно расслабиться и в полной мере ощутить все прелести пассивного дохода.
(без ипотеки)
с ремонтом
косметика
без ремонта
Наименование
Сумма, евро
Сумма, евро
Сумма, евро
Стоимость квартиры
79000
68000
51000
Официальная стоимость
79000
68000
51000
Финансирование банком (70%)
0
0
0
Первоначальный взнос (30%)
79000
68000
51000
Расходы, связанные с ипотекой:
Единоразовая комиссия банка за открытие ипотечного кредита
0
0
0
Перевод документов на испанский язык (при необходимости)
Оценка квартиры
0
0
0
Проверка регистрационных документов
0
0
0
Страховка квартиры на первый год
0
0
0
Расходы, связанные с покупкой квартиры:
Налог на покупку (10%)
79000
68000
51000
Услуги нотариуса
600
800
800
Услуги Реестра недвижимости
250
250
250
Услуги бухгалтерии банка на регистрационные действия
0
0
0
Банковский чек
190
163
120
итого сумма покупки:
87940
76013
57270
ремонт недвижимости (сумма примерная)
0
9000
25000
итого сумма покупки с ремонтом:
87940
85013
82270
Оформление и запуск:
услуга оформления ипотеки (для клиентов компании скидка 99%)
1
1
1
вода, свет, comunidad и интернет
650
650
650
туристическая лицензия
900
900
900
итого офомление и запуск:
1551
1551
1551
ИТОГО общая сумма:
89491
86564
83821
Примерный ежемесячный платёж за ипотеку
0
0
0
Индивидуальное проживание *
Сумма инвестиции
89491
86563,5
83821
годовой доход всего
900
900
900
годовые расходы всего
1685
1685
1685
комиссия за управление
0
0
0
платежи за ипотеку
0
0
0
налоги на имущество
170
170
170
налог на мусор
48
48
48
comunidad
240
240
240
страховка
180
180
180
электроэнергия
525
525
525
вода
126
126
126
интернет
396
396
396
расходны материалы
0
0
0
ремонтные работы
0
0
0
Издержки годовые
-785
-785
-785
Ежемесячная потребность
-65
-65
-65
Капитализация недвижимости % в год
4,3
4,3
4,3
Процент с учетом капитализации
4,3
4,3
4,3
Учитывая компенсацию от части платежа за ипотеку (от 20-ти лет) **
Годовая прибыль общая
Годовая рентабельность в % общая
С 20-го года ежегодная рентабельность без платежей за ипотеку в % ***
* Индивидуальное проживание — интересно для собственников, которые решили на постоянной основе остановиться в Испании и наслаждаться всеми прелестями данного Королевства.
Краткосрочная аренда *
Сумма инвестиции
89491
86564
83821
годовой доход всего
14700
14700
14700
годовые расходы всего
7225
7225
7225
комиссия за управление
4851
4851
4851
платежи за ипотеку
0
0
0
налоги на имущество
170
170
170
налог на мусор
48
48
48
comunidad
240
240
240
страховка
180
180
180
электроэнергия
750
750
750
вода
180
180
180
интернет
396
396
396
расходны материалы
300
300
300
ремонтные работы
110
110
110
Годовая прибыль
7475
7475
7475
Годовая рентабельность в %
8,35
8,64
8,92
Капитализация недвижимости % в год
4,3
4,3
4,3
Процент с учетом капитализации
12,65
12,94
13,22
Учитывая компенсацию от части платежа за ипотеку (от 20-ти лет) **
Годовая прибыль общая
Годовая рентабельность в % общая
С 20-го года ежегодная рентабельность без платежей за ипотеку в % ***
* Краткосрочная аренда — альтернатива гостиничному номеру. Используется туристами на короткий промежуток времени, так же возможность приезда собственника в соотвествии с календарем бронирования.
Cезонная аренда *
Сумма инвестиции
89491
86564
83821
годовой доход всего (9 месяцев аренда)
8269
8325
8325
годовые расходы всего (12 месяцев)
3482
3490
3490
комиссия за управление
1240
1249
1249
платежи за ипотеку
0
0
0
налоги на имущество
170
170
170
налог на мусор
48
48
48
comunidad
240
240
240
страховка
180
180
180
электроэнергия
675
675
675
вода
162
162
162
интернет
356,4
356,4
356,4
расходны материалы
300
300
300
ремонтные работы
110
110
110
Первая годовая прибыль
4787
4835
4835
Годовая рентабельность в %
5,35
5,59
5,77
Капитализация недвижимости % в год
4,3
4,3
4,3
Процент с учетом капитализации
9,65
9,89
10,07
Учитывая компенсацию от части платежа за ипотеку (от 20-ти лет) **
Годовая прибыль общая
Годовая рентабельность в % общая
С 20-го года ежегодная рентабельность без платежей за ипотеку в % ***
* Cезонная аренда — это достаточно распространённый вид аренды,в результате собственник сам определяет когда он будет использовать недвижимость для себя, а в оставшееся время апартамент выставляется на аренду, таким образом практически покрывая издержки объекта за полный год.
Долгосрочная аренда *
Сумма инвестиции
89491
86564
83821
годовой доход всего
7980
7980
7980
годовые расходы всего
1037
1037
1037
комиссия за управление
399
399
399
платежи за ипотеку
0
0
0
налоги на имущество
170
170
170
налог на мусор
48
48
48
comunidad
240
240
240
страховка
180
180
180
электроэнергия
0
0
0
вода
0
0
0
интернет
0
0
0
расходны материалы
0
0
0
ремонтные работы
0
0
0
Первая годовая прибыль
6943
6943
6943
Годовая рентабельность в %
7,76
8,02
8,28
Капитализация недвижимости % в год
4,3
4,3
4,3
Процент с учетом капитализации
12,06
12,32
12,58
Учитывая компенсацию от части платежа за ипотеку (от 20-ти лет) **
Годовая прибыль общая
Годовая рентабельность в % общая
С 20-го года ежегодная рентабельность без платежей за ипотеку в % ***
* Долгосрочная аренда — решение подходит тем, кто настроен на стабильные финансовые поступления. Сдав квартиру на год и более, можно расслабиться и в полной мере ощутить все прелести пассивного дохода.
Курсовая разница зависит от первоначальной валюты (статистика за период с 2009 по 2019 годы составила 135 % (в среднем на валюты постсоветского пространства) - ориентировочно + 11.25 % по году.
** Учитывая компенсацию от части платежа за ипотеку (от 20-ти лет), из общей суммы платежа (которая состоит из двух частей - база ипотеки и проценты), компенсация считается только остатка базы ипотеки. Иными словами за счет арендаторов происходит оплата процентов банку и компенсация базы ипотеки, эти данные учтены в рассчетах как прибавление к ежемесячным показателям, допустимы и другие варианты.
*** С 20-го года после открытия ипотеки ежегодная рентабельность без платежей за ипотеку в % - после прекращения всех платежей за ипотеку, ежемесячный доход станет выше на сумму платежей, что приведет к увеличению ежемесячной прибыли.
Некоторые факторы, влияющие на доходность инвестиций в недвижимость:
- Стоимость покупки. Бывают удачные сделки, иногда такие варианты необходимо ждать до трех месяцев, пока появится возможность выкупа недвижимости
- Стоимость ремонта — зависит от состояния объекта
- Правильный выбор стратегии
Разместив капитал единожды, вы можете получать дивиденды всю жизнь.
Мы оказываем услуги инвестиционного консалтинга и организуем ваш визит с целью ознакомления с инвестиционными проектами
Выгоды инвестиций в недвижимость Испании
Гарантия сохранения капитала и стабильный рост цены
Несмотря на возможные колебания рынка. Испанская недвижимость пользуется спросом у покупателей, что дает понимание гарантии сохранения капитала. В среднем за 2018 и 2019 годы рост цен составил– 5,3%. В условиях стабильности мировой экономики прогнозируется рост в последующие периоды стоимости квадратного метра жилья на вторичном рынке на 4,3%.
Конкурентная доходность от аренды
Средняя доходность арендного жилья выросла до 10,7% за 2018-2019 гг. Инвестирование в испанскую недвижимость для получения дохода от аренды является конкурентной альтернативой вложения капитала для большинства инвесторов.
Получение “Золотой визы” инвестора()
С 2013 года приобретение инвестиционной недвижимости в Испании служит основанием для получения «Золотой визы» – учитывается как единоразовая покупка недвижимости на 500 000 евро, так и накопительная сумма сделок с 2013 года. В течение 3-х месяцев инвестор получает ВНЖ с перспективой получения ПМЖ и гражданства.
Узнайте о выгодных ИНВЕСТИЦИЯХ В НЕДВИЖИМОСТЬ ИСПАНИИ:
При встрече мы можем определить, какая стратегия инвестирования подходит для вас и как достичь ваших целей. Для определения вашей инвестиционной стратегии просто свяжитесь с нами.